一、股票单位净值（Unit Net Asset Value, UNAV 或 NAV）
定义：
股票单位净值，在更准确的语境下，应指的是基金的单位净值，即开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础。它反映了基金每一份份额的净资产价值。简单来说，单位净值就是基金资产减去基金负债后，剩余净资产除以基金总份额得到的数值。
计算公式：
[
text{单位净值} = frac{text{基金资产总值} - text{基金负债}}{text{基金总份额}}
]
意义：
单位净值是衡量基金价格变化的重要指标，用于帮助投资者了解基金产品的当前价值，并据此决定是否买入或卖出基金。基金公司通常会每日公布基金的单位净值，为投资者提供实时的投资参考。
二、累计净值（Cumulative Net Asset Value, CNAV）
定义：
累计净值则是指基金从成立以来所有收益和分红之和的累计值，它反映了基金自成立以来的总体表现和历史业绩。累计净值不仅包含了基金资产的增长，还包含了历次分红的影响。
计算公式：
累计净值的计算并非直接通过一个简单的公式得出，而是基于单位净值和分红历史的综合反映。在理论上，可以大致理解为累计净值是考虑了所有历史分红后的单位净值总和。
意义：
累计净值对于投资者评估基金的长期投资价值具有重要意义。通过比较不同基金的累计净值，投资者可以更好地了解基金的总体表现和历史业绩，从而做出更明智的投资决策。此外，累计净值还可以帮助投资者评估基金管理人的投资能力和管理水平。
三、两者区别
| | 股票单位净值（通常指基金单位净值） | 累计净值 |
| --- | --- | --- |
| 定义 | 基金资产减去基金负债后，剩余净资产除以基金总份额得到的数值 | 基金从成立以来所有收益和分红之和的累计值 |
| 计算公式 | (frac{text{基金资产总值} - text{基金负债}}{text{基金总份额}}) | 基于单位净值和分红历史的综合反映 |
| 反映内容 | 基金每一份份额的当前价值 | 基金自成立以来的总体表现和历史业绩 |
| 用途 | 帮助投资者了解基金产品的当前价值，决定买入或卖出 | 评估基金的长期投资价值，比较不同基金的总体表现 |
综上所述，股票单位净值（在基金语境下）和累计净值是投资者在分析基金产品时不可或缺的两个重要指标。它们分别从不同角度反映了基金的当前价值和历史表现，为投资者提供了全面的投资参考。
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