基金的赎回手续费包含基金管理费、基金托管费、基金销售服务费、基金认购费、基金赎回费,而基金赎回手续费就是这些费用的和。
举例:某投资者花费2万元投资某A股基金,该基金的管理费率为1.2%,托管费率为0.5%,认购费率为0.1%,持有了1年,赎回费率为0.4%,购买日基金净值为一万元,赎回日净值达到一万二千元,那么,2万基金赎回手续费计算过程如下:
1、基金管理费=投资金额×基金管理费率=20000×1.2%=240元;
2、基金托管费=投资金额×基金托管费率=20000×0.5%=100元;
3、基金销售服务费:A类基金没有销售服务费,即A类基金的基金销售服务费为0。C类基金有基金销售服务费,但是C类基金的基金赎回手续费为0。
4、基金认购费=(投资金额/购买日基金净值)×购买日净值×基金认购费率=(20000/10000)×10000×0.1=20元;
5、基金赎回费=(投资金额/购买日基金净值)×赎回日净值×基金赎回费率=(20000/10000)×12000×0.4%=96元;
6、基金赎回手续费=基金管理费+基金托管费+基金销售服务费+基金认购费+基金赎回费。
所以2万元投资该基金需要花费的赎回手续费=240+100+0+20+96=456元。
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